近日本站收到一个网友反馈，主要是某保险公司人员参与“重庆优车道”的打折油卡具有发展下线的模式，原文如下：
对于网友反映以上的内容小编也不了解，不过小编看到文中的奖金制度模式类似传销手法：

根据禁止传销条例国务院令第444号第七条 下列行为，属于传销行为：
(一) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的;
(二) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的;
(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
根据我国禁止传销条例，该模式的奖金制度和禁止传销条例有冲突。（小编注：现在大多数的非法集资甚至集资诈骗公司打着各种旗号以传销形式让人发展下线，最终的定性以公安机关等政府部门为准）

小编查到一家同名的公司，但是该公司注册时间还不足半年。而这种“打折油卡”之前有很多类似案例，我们来看看：
【1】号称“最优惠”的充值油卡APP“车小喜”涉嫌非法吸收公众存款，其负责人被刑拘
一款名为“车小喜”的在线油卡充值平台对外宣称“最优惠”，能为中石油、中石化加油卡储值，为了让用户放心掏钱，该平台甚至谎称与平安银行合作托管用户资金。4月15日，深圳南山警方就“车小喜”平台涉嫌非法吸收公众存款案发布警情通报。通报显示，深圳车小喜科技控股有限公司(“车小喜”平台)负责人已被刑事拘留，南山警方已对涉案资金的去向展开调查取证，同时将根据涉案资金审计情况及时开展追赃挽损工作。据深圳市消费者委员会4月16日发布的数据显示，2019年第一季度，深圳市、区消委会共收到涉及深圳市车小喜科技控股有限公司的投诉287宗。
承诺高额返利 本金都没返还
深圳市车小喜科技控股有限公司成立于2010年4月，注册资本为100万元。据其官网发布的消息，2015年4月，“车小喜”平台上线，是一款专注于汽车加油的APP，遍布全国100多个城市，服务于近3000万车主用户。
市民吴先生在“车小喜”APP一次性充值8200元，该平台承诺分10个月每个月返还1000元共返10000元的油卡。根据“车小喜”平台上公布的充值规则，用户在平台充值成功后，需到中石化、中石油的直营加油站圈存。吴先生充值后前5个月该平台能正常返还油卡费用，从2018年12月15日开始，“车小喜”APP出现无法充值到油卡、提现无法到账等问题。今年1月18日该公司发布公告称，公司做出退出加油充值行业的决定，承诺不跑路不失联，并承诺分12个月返还用户本金，前4个月每月返还本金的5%，后8个月每月返还10%。3月28日，该平台再次发布延迟兑付公告，将返还比例降为3%，但消费者提现至今未能到账。此外，该平台还在公告中鼓励用户用账户内充值金额购买“车小喜”商城内的白酒、小家电等商品，“减少公司的兑付压力，从而保证公司的兑付方案能够顺利完成下去”。但一位受害者表示，这些商品的价格自兑付出现问题后翻了三倍。
涉嫌虚假宣传 专款专用成疑
经深圳市消委会调查，深圳市车小喜科技控股有限公司曾于2018年9月因“登记的住所或经营场所无法联系”被市场监管部门列入异常名录。平安银行股份有限公司也于2019年1月20日通过官网发布公告，对深圳市车小喜科技控股有限公司在其网站对外宣传“平安银行提供专用账户托管，保证专款专用，安全可靠”进行说明：平安银行从未与深圳市车小喜科技控股有限公司签订任何资金托管协议、资金监管协议；对于“深圳市车小喜科技控股有限公司”利用平安银行名义进行虚假宣传，损害平安银行声誉的行为，平安银行将保留采取法律手段进一步追究其法律责任的权利。
据“车小喜”对外发布的延迟兑付公告显示，该平台是因为“外账”收不回来才导致兑付出现问题。因此，“车小喜”有挪用用户资金、未能专款专用的嫌疑。
深圳市消委会提醒
警惕大额充值高额返利促销
因调解人员无法与经营者取得有效联系，为妥善处理广大消费者的投诉，深圳市消委会向该公司送达《推送消费维权信用信息告知函》，收函后该公司主动联系深圳市消委会，沟通投诉处理事项，并承诺妥善处理好所有消费者的投诉。

深圳市消委会提醒消费者，选择互联网+高额返利预付式消费者应注意以下几点：第一，部分电商平台通过高额返利吸引消费者充值却往往无法兑现，消费者应当谨慎选择商家，对商家的不正常高额返利促销行为尤其是需要充值大额资金需特别注意，切勿盲目追求“低价高返”而掉入商家的陷阱。
【2】千元油卡7折就能拿？广西不少人为此押房投资，结果8000多万没了！
从“商贸公司”拿到折扣加油卡
转手就可赚差价
吴先生等南宁投资人尝到甜头后加大投资
12月26日
上百名投资人将8000多万元
打给“商贸公司”在广西的一名代理商
领到的却是空卡
代理商随后失踪了

1低折扣加油卡吸引不少投资者
2018年7月，吴先生了解到，从上海中辉商贸公司拿到中国石化的折扣加油卡，转手卖给有需要的公司或车主就能赚取一定的差价。
“一张面额为1000元的加油卡，从商贸公司拿货只需要730元，再以930~950元的价格转出，一张卡就能赚取200元左右的差价。
这吸引了不少像吴先生这样的投资客，他们还发动亲戚朋友一起参与。
据吴先生介绍，他们每次都是把钱转给上海中辉商贸公司驻广西的总代理——丘某，再由丘某统一向公司拿卡。一般打款三四天后，就能领到加油卡。
他们领到卡后，再统一转手给单位或者车主。刚开始，大家还有戒心，每次都是直接领取实物加油卡。
后来，看到领回来的卡没有问题，而且一般每过四天就能赚一笔，一些投资人便放松了警惕，甚至不惜将房屋和车子抵押贷款用来投资，更有人为此不惜去借高利贷。
不少人也不再领取实物卡，而是打款购卡后直接让丘某代为销售。
2最后一次打款后领到的都是空卡
2018年12月26日，吴先生等投资者将购买加油卡的资金转给丘某后，29日领到的加油卡却在石化的加油站圈存不了，全是空卡。有的卡虽已转给一些单位，但里面没有钱，纷纷被退回。

▲投资人向丘某转账的部分记录。
他们再联系丘某时，丘某称他也被骗了，要赶去外地追钱，然后就没了踪影。
吴先生说，据不完全统计，目前领到空卡的和不领卡让丘某代销售的投资人共计有100多人，这笔涉案金额初步估计达8000多万元。
一名女性投资者告诉记者，她最后一次转款共计1200多万元，其中有500多万元是自己的，其余的钱是亲戚朋友的投资款。她现在真不懂如何向大家交代。

3“商贸公司”办公点大门紧锁
1月4日上午，记者找到上海中辉商贸公司位于安吉万达的一办公点（23楼20号房），只见房门紧锁，记者连续敲门均无人应答。
据物业公司人员介绍，由于该房屋是业主直接出租的，目前没有承租人的相关备案登记，近期也没有该房号搬家撤离的放行条。
随后记者多次拨打丘某以及中辉商贸公司上海总部负责人的电话，但一直无法联系上。

▲投资人领到的空卡。
1月4日下午，记者上网登录国家企业信用信息公司系统查询，输入“中辉商贸公司”的名称，只查到一家“上海雅中辉贸易有限公司”，是经营家居、建材的，并没有所谓“上海中辉商贸公司”的登记信息。
据了解，这些被骗的投资人绝大部分是玉林陆川人，很多都是亲戚朋友一起联合投资。在领到空卡且联系不上中辉商贸公司的相关负责人后，其中几十名投资人已于2018年12月31日到派出所报警，目前警方正在进一步调查中。
【3】3折买车5折买加油卡 西安一公司涉嫌非法集资被查封
花3到5折的车款就能买到一辆新车，还可5折购买加油卡，这样天上掉馅饼的好事让不少人上了当，可掏了十余万却没提到车，门店关门歇业，当时的销售顾问也联系不上了。11月4日，华商报A04版报道了此事。昨日，华商报记者了解到，涉事公司的另一个门店也受到工商执法人员和民警的关注。据介绍，10月下旬，西安市工商局双生分局机动车交易管理所副所长张学民在草场坡附近一公交车站，见到有销售人员向周围群众散发卡片宣传业务，称其公司能以6折低价购车。张学民便留意了公司的宣传卡片和企业门头。后经查询，该企业西安西野兴隆汽车销售服务有限公司今年8月刚注册。当日下午，执法人员对位于南二环长安路立交的该公司进行检查。现场未见到汽车销售合同，却发现大量服务卡、油卡、九州健康卡、广告车保证金等收费单据。而合同显示该企业和陕西智购网络科技有限公司及陕西车有汽车服务有限公司、陕西智勇汽车销售服务有限公司有紧密业务往来。执法人员调取该公司财务电脑里的账册，发现各类收费累计达1300多万元，涉及人员二三百人。公司签订的合同显示，每月按交款人的交款数额进行高额返还，每月返还高达10%，交5000元十个月返5000元，交多少返多少，合同上却没有任何关于车辆品牌、型号、价格的相关信息。该公司负责人到工商部门接受询问时，对其公司所经营业务和票据避而不谈，很不配合。“我们经过仔细调查研判并咨询了公安人员后，认定该企业涉嫌非法集资诈骗，且案值大，涉及人员多，随时都有跑路风险。而且根据他们多个公司之间的密切关系来看，与媒体曾报道的超低折扣买车事件应该有所关联。”张学民说，为避免有更多的受害者，所长刘彦民决定及时向分局领导汇报并向公安机关移交。7日上午，张学民和执法人员携带相关证据材料到公安碑林分局长安路派出所移交案件，同时了解到长安路派出所也已怀疑该企业经营业务存在问题，已派管片民警严加防范。
文章来源：预防犯罪研究中心据网友提供，综合羊城晚报，南国早报，华商报，特此鸣谢！
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